ЦБ занялся борьбой с обнальщиками. Весь бизнес в России хотят «раскрасить» в три цвета

Регулятор уже готовит соответствующие изменения в антиотмывочный закон, выяснило РБК. Если идею поддержат в Госдуме, платформу внедрят в конце 2021-начале 2022 года.

Предполагается, что ответственным за оценку уровня благонадёжности компаний станет ЦБ, а банки должны будут пользоваться выводами регулятора. Согласно проекту, попавшим в «красную» зону запретят открывать новые счета, проводить любые операции, а также использовать Системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Систему быстрых платежей (СБП).

Попадание в «зелёную» зону будет гарантировать добросовестному бизнесу отсутствие проблем с получением банковских услуг. «Желтая» зона будет промежуточной, в ней бизнесу не позволят переводить деньги на счета фирм из «красной», а другие сомнительные сделки заблокируют.

По оценке ЦБ, на сегодня:

• 99% российских компаний — в «зелёной» зоне;
• 0,3% — в «жёлтой»;
• 0,7% — в «красной».

Узнать статус своей компании предприниматели смогут в банках. Попадание в «красную» зону можно будет оспорить в течение полугода, предоставив документы и пояснения в банк или обратившись в межведомственную комиссию при Банке России.

Фото: Pxhere, CC0