+1150%. Короновирусная инфляция

Фото отсюда

Настала осень, прошло лето, спасибо партии и Набиуллиной за это. Банк России опубликовал свои очередные данные по изменению денежной массы М2 на 01.08.2020, что позволяет оценить динамику роста инфляции – увеличения денежной массы. Она впечатляет. В результате коронавируса власти в очередной раз залезли в карманы российских граждан, вытаскивая из каждого трудящегося, зарабатывающего по 50 тысяч рублей в месяц, почти по 3 тысячи рублей.

По официальным данным того же Банка России, которые он публикует на главной странице своего сайта www.cbr.ru, в июле 2020 года инфляция была равна 3,4%.

Если же не полениться и залезть чуть глубже, то на том же самом сайте можно увидеть, что денежная масса М2 на 01.08.2020 достигла величины в 54687,4 млрд. руб. На 01.01.2020 она была равна 51660,3 млрд.руб. За семь месяцев с начала года она выросла на 5,86%. Для сравнения за аналогичный период 2019 года рост составлял всего 0,5%. В этом году денежная масса росла более чем в 11 раз быстрее, чем в прошлом. В абсолютных цифрах рост в 2020 году был еще более впечатляющим, составив 3027,1 млрд. руб., тогда как за семь месяцев 2019-го – всего 241,7 млрд. руб. Это +1152% или в 12,5 раз больше по сравнению с прошлым годом.

Данные за год с 01.08.2019 (М2=47351 млрд. руб.) по 01.08.2020 впечатляют еще больше. Денежная масса за этот период выросла на 15,49%. Для сравнения с 01.01.2019 по 01.01.2020 она равнялась 9,66%, а с 01.07.2019 по 01.07.2020 – 13,5%. Наблюдается процесс, когда денежная масса растет все более быстрыми темпами, при этом объемы производства продукции даже по официальным данным сокращаются. В абсолютных величинах за год денежная масса выросла на 7336,4 млрд. руб. За аналогичный период с 01.08.2018 по 01.08.2019 рост этой величины был равен 3440,7 млрд. руб. Темпы роста денежной массы М2 за год удвоились.

Пока граждане были вынуждены находиться в режиме самоизоляции, центральный банк и правительство, используя инфляцию, своими потными ручонками залезли глубоко в их карманы, ежемесячно дополнительно вытаскивая оттуда 6% заработанного трудящимися.

Однако есть и позитивные новости, уверяет нас Банк России. В августе месяце золото у нас в стране подешевело аж на целых 17 рублей. По крайней мере учетная цена, устанавливаемая Банком России, снизилась с 01.08. по 01.09. с 4661,68 до 4644,50 рублей за грамм. Мировые рынки, правда, с этим не очень согласны и считают, что цена золота в рублях в реальности все-таки немного подросла.

В августе было довольно много резких колебаний мировой цены драгоценных металлов – золота и серебра. Были даже определенные локальные минимумы. Тем не менее, относительно них к 01.09.2020 цена золота в американской валюте выросла на 3,5%, а в российских рублях — на 3,7%. Вообще с начала года мировая цена золота в американской валюте уже выросла на 29,4%. Это третий результат с 2005 года. Больше пока было в 2007 (+30,9%) и 2010 (+29,5%) годах. Но до окончания 2020 года еще четыре месяца, так что у него есть все шансы стать новым лидером по показателям роста цены желтого металла.

Мировая цена серебра демонстрирует еще более впечатляющие результаты — +57,7% с начала года. Больше (+83%) было только в 2010 году. Поскольку до конца года еще довольно далеко у серебра также есть шанс вывести текущий год в новые лидеры роста.

В российских рублях, по данным Банка России, грамм золота с 01.01.2020 (3031,25 руб. за грамм) к 01.09.2020 подорожал на 53,2%. Таким образом, расчетная годовая доходность по золоту составляет 80% годовых. Сравните это с 4,5 – 6% годовых по банковским депозитам.

Рост цен на серебро в российских рублях еще интереснее. С 01.01.2020 по 01.09.2020 грамм серебра подорожал с 35,48 до 64,90 рублей или без малого уже на 83%. Годовая доходность – почти 125%.

Драгоценные металлы хотя и не генерируют денежный поток в отличие от тех же депозитов, но дают прекрасный прирост основной стоимости капитала, который с лихвой компенсирует как процентный доход по депозитам, так и возможные потери основного капитала от инфляции.

Если в России будет вторая волна коронавируса вместе с самоизоляцией, можно быть абсолютно уверенными в том, что инфляция, обнищание населения и его смертность будут расти еще более быстрыми темпами.