Александр Лежава

История с латвийским банком ABLV тянется уже не первый месяц. И даже не первый год. Всё было довольно просто и типично для современного периода. В феврале 2018 года министерство финансов США обвинило крупнейший независимый частный и второй по величине латвийский банк ABLV Bank в отмывании денег, причастности к операциям, связанным с Северной Кореей, и подкупе…

фото отсюда Закончились праздничные дни, и настала пора вернуться к привычному ритму. Сначала стоит подвести итоги апрельских продаж монет из драгоценных металлов Монетным двором США. Прошедший месяц показал различные результаты по продажам золота и серебра. Монетный двор поставил своим контрагентам 10 тысяч унций золотых и 1,196 миллион унций серебряных «орлов». По сравнению с мартом текущего…

Эту историю рассказал мне мой приятель, долгое время проработавший в банках и прекрасно знающий, как функционирует весь этот механизм, и связанные с его работой риски. Стоит отметить, что он – большой любитель различных современных технологий и активно пользуется для расчетов даже не столько пластиковыми картами, сколько смартфоном и установленными на нем платежными приложениями. До недавнего…

фото отсюда В четверг 25 апреля мне довелось побывать в Государственной Думе, где по инициативе фракции «Справедливая Россия» прошли экспертные слушания на тему с довольно забавным названием «Экономика России на современном этапе: кризис или подъем?». Среди выступавших было много известных лиц, включая С.Миронова, М.Делягина, А.Журавлева, а также разнообразных более или менее уважаемых академиков, докторов и…

фото отсюда Как пелось в известной песне: «Люди золота жаждут…» С центральными банками различных стран, покупающими активно золото, все более или менее ясно. За прошлый год официально они приобрели 651 тонну желтого металла, а лидером в этом процессе была Россия, купившая 274 тонны драгоценного металла. За первый квартал текущего года Россия, Китай, Индия и Турция,…

фото отсюда В последние дни в средствах массовой информации появилась пара довольно любопытных заметок, касающихся определенных трений, возникших во взаимоотношениях между министерством финансов и Банком России. Первая относится к планам по возможному внесению очередных изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (https://iz.ru/868739/dmitrii-grinkevich-inna-grigoreva-anna-kaledina/mezhdu-nami-taet-blok-bankam-khotiat-zapretit-zamorazhivat-scheta), другая…

фото отсюда В настоящее время весь мир использует для расчетов необеспеченную бумажную валюту, которая ежедневно и ежечасно обесценивается относительно реальных товаров и услуг. В полной мере это относится и к ее обесцениванию относительно твердых обеспеченных денег, в роли которых на протяжении человеческой истории выступали драгоценные металлы и прежде всего золото. Поэтому бывает довольно интересно посмотреть,…

фото отсюда В конце марта Федеральная налоговая служба перечислила признаки физических лиц, профессионально создающих номинальные юридические лица. Об этом говорится в Письме Федеральной налоговой службы от 29 марта 2019 г. N ГД-4-14/5722@. С одной стороны, документ направлен на дальнейшую борьбу со структурами, занимающимися отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, с другой, чисто…

фото отсюда Итак, стало известно, насколько за два последних года, начиная с 01 января 2017 года, сократилось поголовье российских компаний. По свежим данным Федеральной налоговой службы, в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения о 3,9 миллионах организаций. По мнению налоговиков, число компаний с признаками фиктивности снизилось до 186,9 тысяч, а «с 1 января 2017…

фото отсюда Гигантское по своим размерам основание для роста мировой цены золота на качественно новый уровень завершает свое формирование. Этот процесс начался примерно весной 2013 года и продолжается уже фактически шесть лет. Это может служить очередным наглядным свидетельством того, насколько долгими и длительными могут быть экономические процессы. Рубеж сопротивления в 1400 американских дензнаков за унцию…

фото отсюда В заметке «Европа ужесточает контроль» речь шла о планируемых в странах Европейского союза нововведениях, связанных с контролем оборота наличных денежных средств на его границах. Это касается как внешних, так и внутренних границ. От владельца наличных при пересечении границы компетентные органы могут потребовать не просто заполнить подробную декларацию об их происхождении и том, куда…

фото отсюда Банк попросил клиента закрыть счет. Ситуация вполне обычная для сегодняшнего дня. Какой будет наиболее типичная реакция клиента? Предельно простая: «Я ничего незаконного не делаю, почему мне надо закрываться?» На этот простой вопрос вам вряд ли дадут удовлетворяющий вас ответ в банке. Другой простой вопрос «Как долго еще банкиры будут разрушать бизнес?» также скорее…

фото отсюда Накануне вступления в силу правил Базель III, согласно которым с 29 марта 2019 года золото вновь становится активом первого уровня или фактически происходит его ремонетизация, можно было наблюдать классическую по своему характеру биржевую атаку на золото. В ее результате мировая цена желтого металла снизилась на 22 американских дензнака. Это была типичная манипуляция рынком,…

изображение взято отсюда Официальные российские СМИ любят рассказывать о разнообразных успехах. Однако, читая о некоторых из них, складывается ощущение, что авторы не вполне понимают, что их рассказы о тех или иных «достижениях» являются наглядными свидетельствами ухудшающейся экономической обстановки. Вот один из таких примеров из вполне уважаемого издания. Оно сообщает, что прирост вкладов российских граждан в…

фото отсюда Лет триста – триста пятьдесят назад словосочетание «слово и дело» могло вселять ужас. Теперь об этом понят лишь из учебников истории и исторических романов. Уж больно сегодня отличаются слова разнообразных официальных представителей российской власти и реальные дела, напрямую затрагивающие интересы обычных людей. Ярким примером очередного такого расхождения слов и реальности могут служить слова…

фото отсюда В конце следующей недели произойдет знаковое событие. Согласно правилам «Базель III», принятым Банком международных расчетов, именно в этот день произойдет ремонетизация золота. Фактически золото вновь официально становится деньгами. Это может привести к существенному росту его мировой цены (пока оно еще будет котироваться в бумажной валюте). Причиной этого может стать резкий всплеск интереса со…

фото отсюда Банк России любит рассказывать о своих успехах и достижениях, а также о том, какие еще более грандиозные успехи и достижения ждут его и, как следствие, всех нас в будущем. Как говорится, сам себя не похвалишь… На его сайте можно увидеть даже такие документы как «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 год…

Сухие цифры статистики иногда бывают довольно интересны и могут дать пищу для размышлений. Так, в частности, опубликованная статистика Банка России (https://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=psrf) относится именно к этой категории. Стоит остановиться лишь на одном небольшом разделе этих данных, касающихся операций физических лиц с пластиковыми картами. Объем операций по снятию наличных денежных средств (почти 26,6 трлн. руб.) по-прежнему существенно…

фото отсюда После 29 марта 2019 года, когда золото, согласно правилам «Базель III», принятым Банком международных расчетов (БМР), вновь станет полностью безрисковым активом первого уровня, аналогичным наличным и государственным облигациям, финансовые рынки скорее всего ожидают заметные потрясения. Это решение о ремонетизации желтого металла наносит прямой удар по такому важному для современного финансового рынка инструменту как…

фото отсюда Российские власти, организуя какую-нибудь очередную пакость, направленную на снижение уровня жизни наших граждан, любят ссылаться на международный опыт. Поэтому имеет смысл и нам посмотреть в эту сторону, поскольку о таком зарубежном опыте нынешняя российская колониальная администрация будет молчать как партизан. Пока российские власти усиленно проталкивают в жизнь безналичные расчеты, пытаясь полностью покончить с…

фото отсюда В своем поручении Федеральному собранию в этом году президент поручил правительству и Банку России принять меры по снижению ставки по ипотечным кредитам до 8% годовых или ниже к началу 2020 года. Этим дело не ограничилось. Также он потребовал от правительства расширить льготы по ипотеке. Верховная власть продемонстрировала заботу о населении. После этого можно…

фото отсюда Здравствуй, дружок! Хочешь, я расскажу тебе сказку? Правда хочешь? Тогда я расскажу тебе сказку про девочку Машу. Жила-была на свете девочка. Звали ее Маша. У нее был любящий муж, очаровательный ребенок, в котором она души не чаяла, не было только одного: работы, которая приносила хоть какие-то доходы в семейный бюджет. Не получается заработать,…

Когда центральные банки остаются единственными игроками на рынке, можно сказать, что это конец. Окончательный конец нормальной экономики. Выпуск необеспеченных фантиков и спекуляция обеспечивают им и приближенным к ним лицам прибыли, тогда как реальной экономике позволено лишь деградировать. Эти процессы протекают в разных странах различным образом, но суть от этого не меняется. Начнем с Запада. Там…

фото отсюда На момент написания данной заметки мировая цена золота находится у 1326-ой отметки. Она почти на 25 ам.дензнаков ниже своего недавнего локального максимума. Несмотря на это локальное снижение, общая картина выглядит вполне позитивно для желтого металла. Рост его мировой цены, начавшийся в ноябре прошлого года, уверенно продолжается и пока нет каких-то заметных признаков, существенно…

фото отсюда   Крупнейший в мире производитель монет из драгоценных металлов – Монетный двор США – объявил 21 февраля 2019 года, что временно полностью распродал все имевшиеся у него запасы серебряных инвестиционных «орлов». Это относилось к монетам, отчеканенным как 2019-ым, так и 2018-ым годами. В официальном заявлении также говорилось, что монетный двор занят выпуском монет…

фото отсюда Как все прекрасно знают из средств массовой (дез)информации, золото в современном мире никому не нужно. Это «варварский пережиток», который центральные банки различных стран хранят у себя исключительно «по традиции». После того, как мир перешел на использование в качестве средств расчетов исключительно на бумажные необеспеченные валюты, золото вроде бы перестало привлекать к себе внимание…

(фото отсюда) Это довольно типичная история, с которой в настоящее время может столкнуться любой клиент банка, в том числе и вы. И хотя ее автор рассказывает про «Альфа-банк», вы можете с легкостью подставить название практически любого банка, в котором обслуживается ваша компания: «История про Альфа-банк. Наша компания обслуживается в АБ более 5 лет, бизнес связан…

(фото отсюда) Какая интересная выдалась неделя. Столько новостей, что даже удивительно, хотя о них вряд ли расскажут в российских средствах массовой информации. Попробуем бегло охватить самые интересные моменты. Начнем с американского фондового рынка. За двое суток появилось сразу три новости, которые должны были отправить фондовые индексы далеко ввысь. Сначала в американской администрации сообщили, что сделка…

фото отсюда В среду 6 февраля очередной американский штат внес проект закона об освобождении золота и других драгоценных металлов от действовавшего на его территории налога с продаж. На этот раз это был Канзас. Это очередной шаг, приближающий американцев к восстановлению в обращении твердых обеспеченных денег, как это и предусмотрено конституцией США. Также это очередной удар…

Фото: www.siapress.ru   На сегодняшний день в подавляющем большинстве стран действует так называемое протиовоотмывочное законодательство. В разных странах оно называется по разному. В США – это FATCA, в Европе – EuroFATCA, в России – это Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и куча подзаконных…